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加利嘉安为您盘点香港银行开户被拒原因

浏览量: 224 时间:2020-03-12 11:26:41

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最近,大量恒生账户被关闭,许多香港公司都感到困惑,致电恒生客服询问银行为什么刚刚给出解释:由于银行的行政原因。但许多客户不明白为什么要关闭账户。对于那些拥有香港公司和习惯使用香港银行账户的中国老板来说,可谓是“水深火热”的一年。
       不管是已经使用了十年多、四年还是五年,还是在香港刚刚开通的银行账户,一旦你不注意账户,它就会被冻结,无法收到付款,甚至无法登录网上银行。一旦银行发出通知,账户将被关闭,不再使用!现在,新注册的香港公司由于要求高、成本高、时间长、拒收概率高,很难在香港银行开户。好难!苦不堪言、不知所措的许多老板们一头雾水。加利嘉安咨询现为您全面大盘点:香港银行开户被拒原因、账户被关闭的主要原因有哪些?

香港银行开户被拒原因
其实,自2012年4月1日起,《打击洗钱条例》在香港生效,香港和其他很多国家和地区一样,逐步开始加强了对金融机构的尽职调查。
       2018年3月起,香港金管局连续修订和发布了,多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件,任何涉嫌的香港银行等金融机构的相关处罚、银行交易检查和监察、可疑交易举报等等方面,可见,2018年,香港政府对于本地金融机构的监管和监察力度前所未有的强势。
今年,对于香港金融机构的交易监察,成为实实在在的日常行动,香港的高级警司会介入香港银行的交易数据,进行监察,一旦发现任何涉嫌交易,银行就有可能被罚款。

而今年香港的金融机构监管,有以下三大特点:
. 审查过程严
      香港许多的银行都纷纷设立的专门的审查部门,在香港银行申请开户,无论是银行内部的审查,还是金融管理专员,对于银行账户的持有人资料,进行了更加严格的审核。
比如,开户公司提供的业务往来证明文件中的海运提单Bill of lading,银行审核人员可能会用每一份的运单号在海运公司官网进行查核,以确定真实性。
. 波及范围广
      一旦某个银行账户涉嫌洗钱或者出现涉税问题,与这个账户有交易往来的账户,都有被关闭的可能,这种情况同样也出现在内地银行对离岸账户的审查中。
比如,A公司与欧洲的B客户有业务往来,B客户在中国有许多供应商,B客户其中一个中国供应商涉嫌洗钱,则A公司的银行账户也会被强制关闭,即使A公司完全没有任何涉嫌洗钱等问题。
. 打击力度大
     2012年到2019年全世界多家银行因为涉嫌洗钱、与敏感地区交易等问题,被处于数十亿美金的巨额罚单。
近几年,在香港,也有多家银行被处以数百万港币的罚款。银行等金融机构,为了配合政府打击洗钱和恐怖分子资金,在真金白银罚款的罚款面前,银行也不得不想尽办法规避风险。
近几年,被香港金管局罚款的部分机构,如下:
l 印度国家银行香港分行,被罚款750万港币;
l 上海商业银行有限公司,被罚款500万港元;
l Coutts & Co AG, Hong Kong Branch,被罚款700万罚款;

2. 账户被关闭的主要原因有哪些
.地下钱庄惹上的“祸害”
       近年来,中国大陆和香港地区严厉打击地下钱庄,国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为,遏制洗钱及相关违法犯罪。
2018年5月到12月,半年间,国家外管局密集的对外发布了六次《关于外汇违规案例的通报》,公开了超过100例被查处和罚款的,非法资金转移、逃汇案、非法结汇案件等,涉案对象包括银行、公司、还有大量的个人。
       再加上,2018年9月6日开始,香港已经开始与中国内地,进行涉税账户信息自动交换(CRS信息交换),一大批涉嫌非法资金转移、涉嫌地下钱庄交易的银行账户,浮出水面,一家被查出,多家公司受牵连!
       过去,香港没有外汇管制、公司维护很简单、税率低,有香港银行账户的老板们用起来非常得心应手。但是,因为管理宽松,老板们也容易放松警惕。
因为外汇转入转出方便,有不少老板,把自己的香港账户给朋友做代收代付,或者自己也找过地下钱庄转移过资金,无论直接、间接、还是有几层关系的距离,一旦惹上与地下钱庄有关的账户、有关的资金,你的香港银行账户,就岌岌可危了!
. 税务问题沾上的“嫌疑”
        一个实际上违法违规,却有不少人做的事:
       过去十多年,中国人注册香港公司、在香港银行开账户,自由自在的用美金、港币、欧元,香港公司却常年税务零申报、不做账审计不交税,假装公司没做生意。(注意:是做账出具审计报告,而不是每年做的年审)
过去没有被查到,都是“幸运”本人,但现在,香港税局的税务稽查、账户信息也通过CRS被交换到中国国家税务总局,这样“自由自在”的日子,已经一去不复返!

      广州加利嘉安投资咨询有限公司,专业提供香港公司,离岸公司,海外公司注册,公司秘书,审计等服务。不需要外包,会计师团队为您提供全套服务。

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