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行业动态

疫情期间,如何安全的注册离岸公司

浏览量: 147 时间:2020-04-14 16:10:53

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随着经济全球化的影响,国内许多公司和个人都会考虑在离岸注册公司,以更好的开展海外业务、扩展海外市场,而一般注册了公司之后,通常还需要一个离岸银行账户与之匹配,以便处理与国际客户之间的业务来往。

其实除了上述业务发展的原因,还有很多场景需要用到离岸银行账户,比如:

1. 全球资产配置

包括外汇储备,海外房产,炒美股、港股,海外保险购买、续费和其他海外资产配置等项目

2. 海外投资/融资

3. 跨境贸易/电商(开头讲的业务来往)

境外收款、付款(采购)、资金回流

4. 旅游

5. 移民、留学

6. 海外产子和求医

离岸银行账户的应用场景这么多,可见它和我们的工作生活息息相关,因此近年来越来越多的企业和个人有开离岸银行的需求,而谈到开户地,大家最优先考虑的还是香港!

没错,还是香港!

因为它的离岸账户优势多多↓↓

1. 香港是世界金融中心之一,也是亚洲的金融中心

2. 资金自由流动,可自由调拨,方便各类国际业务的款项结算

3. 各种货币可自由兑换,无外汇管制

4. 语言文化相同,沟通成本低

5. 离得近,交通便捷(开户方式中有需要亲自到当地开户的)

后面两项是其他离岸地区不具备的优势,因此选择香港银行就成为了大家离岸银行账户的首选了!

不过,以上优势当中第五项交通便利,近期因为疫情关系暂时失效了

在今年2月8日的时候,香港特区政府宣布强制隔离令正式生效:

自当日起,从内地入境人士,包括香港居民、内地居民和其他旅客,都需要强制接受检疫14日,不得离开香港。而签证不足14日的自由行旅客将被拒入境。

3月25日,香港特区政府再次宣布,

禁止所有来自海外国家或地区的非香港居民入境,措施维持14天。

情况这么严重,到底什么时候才能得以恢复?

根据2月8日颁布的强制封关和隔离条例看,最快也要等到5月8日,但如果香港的疫情得不到控制,不排除这个日期会延后…

综上,条例+疫情的影响,我们可以直接pass掉赴港开户这一想法了,毕竟现在全世界最安全的地方就是中国内地了…

受疫情影响,无法过港,港澳个人、团队签证也全部暂停办理;眼下疫情还在持续,部分地区趋于稳定,拥有境外银行账户,可在实现自由收汇,此外海外投资置业、海外资产配置等操作都需要境外银行账户作为支撑,那么现如今急需要境外账户用的怎么办呢?

综上所诉,当下开设离岸银行账户的最佳方式就是见证开户(远程开户)!

不过事情没有大家想象中的简单,毕竟我们有收到很多朋友的反馈说自己按照银行的要求准备资料,但还是被拒,各种诉苦香港银行开户越来越难了

为什么?这里加利嘉安给大家总结2点:

01 可疑交易增多

2017 年香港地区“可疑交易报告”数量达到最高峰。所谓“可疑交易”行为包括洗钱、恐怖资金等操作,香港无外汇管制,因此有大量不明的资金在此快速流动,而香港银行业就此成为了可疑交易的重灾区,因此为了遏制这种继续“泛滥”,香港金管局下狠心整顿银行以及不当操作进行重罚。

02 2017 年香港CRS 正式实施

为履行 CRS 职责,香港有关部门对本地金融机构进行更细致的监管,以便收集涉税的金融账户数据。

根据香港《打击洗钱条例》:

银行等金融机构必须对其客户进行尽职调查,并保存相关记录备查,并向金融机构发出相关调查的指引。一旦违反该条例,金融机构及其机构人员都将面临严厉的处罚。

?对金融机构管理层、职员:最高刑罚是罚款 100 万港元和监禁7年

?对金融机构:最高罚款1000 万港元,或因违反条例所得金额的3倍

为严控风险,一方面,香港银行对已有账户,自查自纠;另一方面,新设立账户,要求越来越多。

以上,可以理解为为什么出现账户不好开的行情了,以及银行做风控时需要什么材料/产品做辅证。

“花心思花时间最后被拒成本也太高了吧!”

个人的力量总是有限的,如果大家想避免这种情况,可以选择专业机构,不得不说,专业的事情交给专业人士去办,省时省力,而且还可以避免到人员密集地方,减少感染风险,简直就是高效又安全!

见证开户如何高效办理?

1. 联系专业机构,为客户安排相关的香港银行开户服务专员对接;

2. 根据所选的开户银行,准备开户所需资料;

3. 内部预审,评估客户开户成功率,叮嘱注意事项,确保资料无遗漏、无损坏;

4. 将资料提交给开户行香港银行审核专员进行审核;

5. 银行审核资料无误后,可预约视频开户。

不同银行开户资料会有区别,具体资料准备按照开户银行要求而定。

大家除了选择专业服务以提高大家的开户成功率之外,更值得注意的是,一定要做好视频面签的充分准备,如期进行视频沟通,因为银行可能会问到公司经营范围、公司产品服务、业务涉及国家、公司规模情况等,准备好并按正常情况回答就可以啦!

广州加利嘉安投资咨询有限公司,专业提供香港公司,离岸公司,海外公司注册,公司秘书,审计等服务。不需要外包,从公司注册到银行开户,从代理记账到审计报税,加利嘉安会计师团队为您提供一站式服务。

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